La Thaïlande, célèbre pour ses plages paradisiaques et ses nombreuses attractions touristiques, est confrontée à un problème nettement moins glamour : l’augmentation des arnaques pyramidales.
Ces arnaques financières, promettant des rendements élevés pour des risques faibles, ont causé un grand nombre de victimes en Thaïlande et dans les pays voisins.
La pyramide de Ponzi est un type de fraude où les investisseurs sont attirés par la promesse de rendements élevés. En réalité ces rendements sont payés avec l’argent des nouveaux investisseurs, et non avec les profits réels de l’entreprise.
Récemment, le groupe iCon, un opérateur présumé de schéma de Ponzi, a été sous les projecteurs après que des centaines de victimes se sont manifestées non seulement en Thaïlande, mais aussi au Laos, au Cambodge, au Myanmar et au Japon. Les plaintes en Thaïlande ont dépassé le nombre de 500, avec des pertes financières estimées à plus de 200 millions de bahts.
Les victimes ont été attirées par des promesses de ventes mirobolantes de produits de suppléments alimentaires, mais se sont retrouvées incapables de les vendre , et ont été incitées à recruter davantage de « distributeurs » pour récupérer une partie de l’argent investi.
Selon le Bangkok Post, la Food and Drug Administration (FDA) a indiqué qu’elle avait inspecté 14 produits commercialisés par l’entreprise. Elle a constaté qu’un supplément, Boom D-Nax (10 multivitamines), n’était pas enregistré dans sa base de données, ce qui soulève d’autres inquiétudes quant aux pratiques de l’entreprise.
Les réseaux sociaux thaïlandais ont relayé des informations sur des victimes dans les pays voisins, partageant des photos et des vidéos du PDG du groupe iCon lançant son entreprise au Laos il y a quelques années.
L’événement, qui a été célébré en grande pompe avec la présence d’artistes thaïlandais de premier plan, a largement contribuer à renforcer la crédibilité de l’entreprise. En outre, des célébrités thaïlandaises ont été impliquées dans la promotion du groupe iCon au Cambodge et au Myanmar, invitant les citoyens de ces pays à investir pour devenir distributeurs de l’entreprise.
Face à ces allégations, le PDG du groupe iCon, Warathaphon Waratyaworrakul, également connu sous le nom de Boss Paul, a exprimé son regret après avoir pris connaissance du nombre et du sort peu enviable des victimes escroquées, y compris des cas de suicide. Il a affirmé son intention de coopérer avec la justice et de soutenir et indemniser les personnes affectées.
L’avocate Sittra Biabungkerd et le député du Parti démocrate devenu activiste Tankhun Jitt-itsara ont déposé une plainte auprès de la Division de la police de la protection des consommateurs (CPPD) contre M. Waratphon et cinq célébrités de premier plan impliquées dans le groupe iCon. Ils sont accusés de fraude publique, d’obtention de prêts par tromperie, d’introduction de fausses informations dans un système informatique et de blanchiment d’argent.
Une enquête a montré que le chiffre d’affaires annuel du groupe iCon a atteint jusqu’à 5 milliards de bahts, bien qu’il n’ait que 15 produits en vente. Les autorités enquêtent actuellement pour savoir si les chiffres de vente correspondent aux revenus déclarés de l’entreprise et si les produits ont été distribués au public.
Cette situation met en lumière la nécessité d’une vigilance accrue et d’une réglementation plus stricte pour protéger les consommateurs contre de telles escroqueries. Elle souligne également l’importance de l’éducation financière pour aider les individus à reconnaître et à éviter les schémas de Ponzi.
Identifier les signaux d’alarme des systèmes pyramidaux
Les systèmes pyramidaux sont des systèmes frauduleux permettant de gagner de l’argent qui entraînent souvent des pertes pour la plupart des participants. Ils peuvent être déguisés en opportunités commerciales légitimes, ce qui rend crucial de reconnaître les signes avant-coureurs. Voici quelques signaux d’alarme qui peuvent indiquer la présence d’un système pyramidal :
- Accent mis sur le recrutement : Si le programme est plus axé sur le recrutement d’autres personnes plutôt que sur la vente d’un produit ou d’un service, il s’agit d’un signe classique d’un système pyramidal. Ce modèle incite les investisseurs à attirer de nouveaux participants au lieu de privilégier la qualité de l’investissement. Ainsi, chaque membre devient un pilier du système, non seulement en investissant son propre argent, mais aussi en persuadant d’autres de suivre le mouvement.
- Promesses de rendements élevés en peu de temps : Méfiez-vous de tout système qui offre des rendements élevés dans un délai très court. Les entreprises légitimes ont généralement besoin de temps pour se développer et générer des bénéfices.
- Structures de commission complexes : Si le plan de rémunération est difficile à comprendre ou vous oblige à atteindre des quotas de vente irréalistes pour être payé, il peut s’agir d’un stratagème.
- Pas de produit ou de service authentique : S’il n’y a pas de produit ou de service clair et commercialisable vendu au public, ou si le produit ne semble pas avoir de valeur réelle, il s’agit d’un signal d’alarme potentiel.
- Payer pour s’inscrire : Si vous devez payer pour rejoindre le programme, surtout si le coût est élevé, c’est un signe que le programme gagne de l’argent grâce au recrutement plutôt qu’aux ventes.
- Frais de formation et de séminaire : Soyez prudent si vous devez payer pour une formation coûteuse ou des trousses de démarrage qui promettent de vous aider à faire croître votre entreprise.
- Pression pour agir rapidement : S’il y a des pressions pour adhérer rapidement parce que l’opportunité est « limitée » ou « exclusive », prenez du recul et évaluez.
- Manque de transparence : Si l’entreprise n’est pas transparente sur ses états financiers ou sur la provenance des revenus, c’est un signe d’avertissement.
- Histoires de réussite exagérées : Méfiez-vous des témoignages qui semblent trop beaux pour être vrais ou qui ne peuvent pas être vérifiés de manière indépendante.
- Avis de non-responsabilité : Des avis de non-responsabilité juridiques excessifs ou l’obligation de signer un accord de non-divulgation pourraient constituer une tentative d’éviter toute responsabilité en cas d’activités frauduleuses.
Il est important d’effectuer des recherches approfondies et d’obtenir des conseils indépendants avant d’investir dans une opportunité commerciale. Si vous soupçonnez un système pyramidal, signalez-le aux autorités compétentes afin de vous protéger et de protéger les autres contre une fraude potentielle. N’oubliez pas que si une opportunité semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas…
